Beskytt deg mot livsstilsinflasjon med 40/40/15/5-regelen

8

Etter at inntekten din øker, er det vanskelig å motstå fristelsen til å bruke de ekstra pengepengene dine til å øke levestandarden («livsstilsinflasjon»). Jeg har hatt sjansen til å se inntekten min stige og falle gjennom universitetet mens jeg gikk over til og fra samarbeidsvilkår og deltidsjobber, og har sett på egen hånd at hvis du ikke har en plan for å bekjempe livsstil inflasjon, du kommer ikke til å spare mer ettersom du tjener mer.

Problemet med livsstilsinflasjon er at du blir vant til tingene du har. Så når du får flere ting, blir du vant til disse tingene også, og å ha flere ting blir din nye "normale". Utallige studier har vist at folk finner seg til rette på samme nivå av lykke etter at den første spenningen ved å kjøpe nye ting forsvinner, så uansett hvor mange ting du har (forutsatt at du har det du trenger), finner du alltid det samme lykkenivået.. 1

Hvis det gir mening.

For å forhindre livsstilsinflasjon for meg selv, bruker jeg en regel som jeg kaller "40/40/15/5-regelen". (Ja, jeg vet at det er et kjipt navn, men konseptet bak det fungerer virkelig.) Kjernen i regelen er at du definerer hvordan du vil allokere hver ekstra krone av inntekten din før inntekten din faktisk går opp.

Personlig, for hver ekstra dollar jeg tjener, er regelen jeg har at jeg tildeler:

  • 40 % for nedbetaling av studiegjeld
  • 40 % for å bidra til sparing og investeringer
  • 15 % for ekstra pengebruk
  • 5 % til veldedighet

Selv om sammenbruddet kan være (og bør være) annerledes, avhengig av dine verdier, mål og så videre. Og hvis du ikke har studielån som meg, garanterer jeg at fordelingen din vil være annerledes.

Dette nettstedet bruker informasjonskapsler for å forbedre din opplevelse. Vi antar at du er ok med dette, men du kan velge bort det hvis du ønsker det. jeg aksepterer Mer informasjon